運用方針／目標

※自分用

一 （目的）

資産運用は、満４０歳までにFI（経済的自立）をするため、

５０，０００，０００円の資産を保有することを目的とする。

一 （資産の売買ルール）

資産について次の通りの運用を基本とする。

（１）コア資産はインデックスファンド運用とし、年利５％程度の運用を目指す。当資産の取り崩しは、年間に資産の４％を上限とする。（定率法）

ⅰ　基本的に取り崩しは行わず、必要時は必要な最低額のみ使う。相場暴落時は崩さない。

ⅱ　暴落時も過去平均５年以内で相場は回復しており入金継続する。

（２）高配当目的銘柄は売却しない。売却はその会社の成長持続性に疑問が生じたときのみ行う。

（３）リスク資産の比率は４０歳までは「株式：債券＝8：2」までのリスクは許容する。

一　（その他）

（１）適切なリスク管理を意識する。

ⅰ　レバレッジは基本かけない。

ⅱ　毎日の時価に惑わされない。一喜一憂しない。

（※イメージ：時価ベースでは「1」も「1憶」も同じ。）

（２）尚、超長期目線で見通しが変わるとき、当ルールの見直しを行う。

（※イメージ：資本主義の崩壊、世界の右上がりの成長が止まる　等。）

当ルール実施日：２０２１年８月１２日

↑（※これぞ私のSDGs ッ！！　笑

持続可能かどうか…、市場から撤退しないようにめげずにやってみます。）

1. 現預金（無リスク資産）は最低3,000,000円確保。
2. 国内株式20,000,000円は高配当国内株式（年利4％）を最低70銘柄に分散し保有。
3. 投資信託27,000,000円はインデックスファンド（米国株系をコア）にて保有。

1.~3.により、純資産50,000,000円　

形成を目標。

形成後の生活費は

年間配当金640,000円（税引き後概算）（20M×4％×80％＝64万）

投信取崩金上限1,080,000円（27M×4％×80％＝86万）

を充当。