どうも！
週末2日もあっという間…
気が付けば土曜の夜…汗
れきです！
自分用に備忘録を。
現状（先月末時点）の資産クラスの配分と
目標PFの資産クラスの配分
それぞれのリスク・リターンのバランスを
自分なりに分析して
今後の方向性を少しでもブレにくくしておこうかと。
（※なお、投資信託関係は
資産の内訳を自分なりの概算で
入力しているので
あくまで目安…。
リスク・リターンの数字も過去実績の
ものであり、未来は誰にも読めない
不確実さもあるから
この目安もご愛嬌ということで。）
以下、サイト：myINDEX を参考！
2022/07/31アセットクラスの配分↓
- 平均リターン：4.1％
- リスク：8.0％
- 仮に20年前に100万円投資していたら
→ 223万円に
- 過去20年間における最高・最低リターン（年率）は
→ 最高：28.7％、最低：▲25.2％
【所見】
・長期目線でみると、平均リターンで20年弱で倍…悪くはない！
・そして、最低損失の予想も、▲25％…
→ 37百万円が27百万円に…
精神的にイタイにはイタイかもだが、生活は十分維持できる
※むしろ狼狽売りによる、その後の回復の
機会損失は絶対に避けたい…！汗
一方で目標とするPFだとこちら…！
今持っているバランスファンドを崩さない事を
想定してるので、当ブログの目標PFとは
若干違いがあるかも…！
- 平均リターン：7.0％
- リスク：14.2％
- 仮に20年前に100万円投資していたら
→ 385万円に
- 過去20年間における最高・最低リターン（年率）は
→ 最高：53.9％、最低：▲42.4％
【所見】
・長期目線でみると、平均リターンで20年弱で3倍以上…す、すごい！
・一方の、最低損失の予想も、▲42％…
→ 37百万円が21百万円に…
・・・イタイ。汗 ま、まあ、生活は十分維持できる…
※同じく、狼狽売りによる、その後の回復の
機会損失は絶対に避けたい…！汗
運用方針の通り、当面は
「株式：債券＝8：2」
までのリスクは許容したいところですが
直近までの米国株一強も徐々に波が変わりつつある…？
そして、かなりの円安状況‥
当面は焦ってリスク資産に投じるのではなく
- 日本株は割安銘柄のみ投じる
- 米国インデックスは積立で・・
- 稼ぐスキルを積み上げ、心の安定剤に
この三本矢で、最大損失も乗り切ろうと思います。
急落時に見直しなよ、、れき！
評価額、激減したからって、焦って売るんじゃねえぞ！！
インデックス投信は
- リバランス目的
- 純資産が激減し、流動性リスク急増
以外は基本売らない
ではでは~☆
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