どうも!
週末2日もあっという間…
気が付けば土曜の夜…汗
れきです!
自分用に備忘録を。
現状(先月末時点)の資産クラスの配分と
目標PFの資産クラスの配分
それぞれのリスク・リターンのバランスを
自分なりに分析して
今後の方向性を少しでもブレにくくしておこうかと。
(※なお、投資信託関係は
資産の内訳を自分なりの概算で
入力しているので
あくまで目安…。
リスク・リターンの数字も過去実績の
ものであり、未来は誰にも読めない
不確実さもあるから
この目安もご愛嬌ということで。)
以下、サイト:myINDEX を参考!
2022/07/31アセットクラスの配分↓
- 平均リターン:4.1%
- リスク:8.0%
- 仮に20年前に100万円投資していたら
→ 223万円に
- 過去20年間における最高・最低リターン(年率)は
→ 最高:28.7%、最低:▲25.2%
【所見】
・長期目線でみると、平均リターンで20年弱で倍…悪くはない!
・そして、最低損失の予想も、▲25%…
→ 37百万円が27百万円に…
精神的にイタイにはイタイかもだが、生活は十分維持できる
※むしろ狼狽売りによる、その後の回復の
機会損失は絶対に避けたい…!汗
一方で目標とするPFだとこちら…!
今持っているバランスファンドを崩さない事を
想定してるので、当ブログの目標PFとは
若干違いがあるかも…!
- 平均リターン:7.0%
- リスク:14.2%
- 仮に20年前に100万円投資していたら
→ 385万円に
- 過去20年間における最高・最低リターン(年率)は
→ 最高:53.9%、最低:▲42.4%
【所見】
・長期目線でみると、平均リターンで20年弱で3倍以上…す、すごい!
・一方の、最低損失の予想も、▲42%…
→ 37百万円が21百万円に…
・・・イタイ。汗 ま、まあ、生活は十分維持できる…
※同じく、狼狽売りによる、その後の回復の
機会損失は絶対に避けたい…!汗
運用方針の通り、当面は
「株式:債券=8:2」
までのリスクは許容したいところですが
直近までの米国株一強も徐々に波が変わりつつある…?
そして、かなりの円安状況‥
当面は焦ってリスク資産に投じるのではなく
- 日本株は割安銘柄のみ投じる
- 米国インデックスは積立で・・
- 稼ぐスキルを積み上げ、心の安定剤に
この三本矢で、最大損失も乗り切ろうと思います。
急落時に見直しなよ、、れき!
評価額、激減したからって、焦って売るんじゃねえぞ!!
インデックス投信は
- リバランス目的
- 純資産が激減し、流動性リスク急増
以外は基本売らない
ではでは~☆
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